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                王兆星:當前金融業仍存在八方面結構性失衡

                信息來源:中國證券報·中證網作者:
                發表時間:2019-12-01
                字號:/

                    中證網訊(記者 歐陽劍環 彭揚)國務院參事、銀保監會原副主席王兆星12月1日在第四屆中國新金融高峰論壇上表示,當前金融業仍然存在八方面結構性失衡。

                  具體來看,王兆星介紹,一是銀行間接融資與社會直接融資的失衡。當前以銀行主導的間接融資仍然占到全社會融資80-90%以上,這是一種失衡的金融結構,這種結構易於形成對銀行信貸的過度依賴和金融風險的高度集中。

                  二是債權融資與股權融資的失衡。這樣一種金融結構不適應促進科技創新和新興產業的發展,同時也不利於降低實體經濟的杠桿水平。

                  三是長期融資與短期融資的失衡,易於形成期限錯配和流動性問題,也不利於促進長期投資和金融體系的穩定。

                  四是房地產融資與其他產業融資的失衡,特別是房地產金融與制造業融資的失衡,不利於制造業加快升級和提升我國經濟核心競爭力,同時也易於形成房地產市場的金融化和泡沫化。

                  五是大型企業以及大型基建項目融資與小微企業、民營企業融資的失衡。前者在一定程度上擠壓了對小微企業和民營企業的融資。現在小微企業、民營企業仍然面臨著融資難、融資貴問題,這和金融結構矛盾高度相關。

                  六是傳統銀行信貸與各種影子銀行的失衡。依靠傳統銀行信貸難以滿足實體經濟的融資需求,促使大量影子銀行的出現和野蠻生長,也帶來了新的金融風險和不穩定性。

                  七是實業投資的回報與金融產品投資回報出現失衡,易於形成資金脫實向虛和金融泡沫。

                  八是以上結構性矛盾和失衡最後表現為金融供給結構與金融有效需求結構的失衡,既影響了金融資源的優化配置和服務實體經濟,也導致金融風險的積累。

                  為解決上述矛盾和挑戰,王兆星認為,要不斷深化金融供給側結構性改革,改善和優化金融供給結構,更好地滿足實體經濟的合理需求,同時也促進經濟和金融高質量發展。

                  一要進一步深化資本市場改革,不斷擴大直接融資特別是股權融資的比重,來增加長期資金供給,從而更有力地支持科技創新和創新驅動發展戰略。

                  二要不斷地發展保險基金、養老基金、退休基金、社會保障基金等追求長期穩定回報的各類基金和投資者,促進我國資本市場健康發展,同時也為我國經濟長期發展和產業結構升級提供更穩定的資金來源。

                  三要繼續大力發展普惠金融,不斷增加對小微企業及“三農”的金融服務,不斷提高金融科技水平,在促進金融可獲得性、可承受性的同時,實現商業可持續發展。

                  四要不斷完善房地產金融政策,不斷降低房地產融資集中度,控制房地產金融杠桿水平,控制房地產市場金融化和泡沫化。

                  五要不斷完善金融宏觀審慎管理,加強逆周期調控和預期管理,防止大的金融波動與振蕩,防範系統性金融風險。

                  六要不斷完善金融機構法人治理結構,建立穩健的公司戰略與文化,加強內部制約和監督,加強激勵與約束制衡,加強透明度。金融機構公司治理的健全性和有效性也是提供高質量金融服務和維護金融安全穩定的重要支撐。

                  七是不斷完善金融監管體制,明確界定監管職責,強化監管短板,加強監管協調,防止監管真空。在加強金融監管,有效防範金融風險的前提下,支持有益的金融創新,規範發展其他融資渠道。

                  八是堅持擴大對外開放,不斷提升我國經濟和金融的國際化水平,以開放促改革、以競爭促發展,不斷增強中國金融業的國際競爭力和進一步有效增強金融有效供給,實現金融更高質量、更健康的發展。

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